DE GRESSI ARCHITECTS

L`équilibrage zéro/la mise en commun de trésorerie physique implique un transfert physique de l`argent des comptes des sociétés individuelles du groupe aux comptes de la société de regroupement de trésorerie du groupe et les risques peuvent être considérables. Les sociétés du groupe participant au Cash-Pool peuvent y perdre des fonds. Les prêts sous forme d`arrangements de fonds de caisse doivent être convenus à des conditions de pleine concurrence. Cliquez ici pour la traduction partagez: le plus grand avantage de regrouper votre argent en un seul pool de trésorerie est que vous augmentez la visibilité et le contrôle de tous vos liquidités dans différentes entités partout dans le monde. Pensez-y.. Si vous n`avez pas de visibilité ou de contrôle sur votre argent comptant, comment pouvez-vous utiliser l`argent comptant à l`efficacité optimale? Centraliser votre argent de toutes vos entités vous permettra également de mieux comprendre vos positions de trésorerie et FX, c.-à-d. combien d`argent ai-je dans la monnaie A, B, C, D, etc? Avoir la visibilité et le contrôle de votre argent vous permettra ensuite de réfléchir à l`amélioration de votre gestion des risques FX et de réduire les coûts d`emprunt pour vos entités. Du côté des entreprises, les clients sont déjà confrontés au défi de trouver des moyens de réduire les comptes monétaires et d`établir des structures de compte plus efficaces, avec des solutions de mutualisation faisant partie intégrante de ce processus. En Europe, les entreprises ont déjà commencé à changer la monnaie comptable de la monnaie locale à l`euro si possible, en faisant place à d`autres possibilités en termes de réduction des risques de change et de construction de pools de trésorerie dominés par les flux en euros. Cependant, l`utilisation de pools de trésorerie pour gérer les expositions de liquidité et de change sera un sujet brûlant pour les années à venir. Au fur et à mesure que les techniques se développent et que les banques offrent des solutions plus globales, la mise en commun des liquidités sera une discussion en cours pour de nombreuses entreprises. En outre, comme les réglementations fiscales et juridiques sont en constante évolution, de nouvelles possibilités et obstacles se présenteront dans la gestion de l`argent comptant. -Ulf Sjögren, Senior Cash Management Advisor à Swedbank la principale chose à prendre en compte pour un pool de trésorerie physique est que le mouvement physique de l`argent comptant sont traités comme des prêts intersociétés entre les entités.

À ce titre, la retenue à la source sur les intérêts de prêt s`appliquera si la mise en commun des liquidités est transfrontalière. OK prêt à plonger dans plus profondément dans la mécanique de la mise en commun de trésorerie maintenant? Comme son nom l`indique, la mise en commun physique implique le mouvement physique de la trésorerie (alias «balayage») de divers sous-comptes bancaires dans et hors d`un seul compte bancaire central (alias maître ou compte d`en-tête). Le compte d`en-tête est généralement sous le nom de la trésorerie du groupe ou du siège. Les services de mutualisation des liquidités de Reval aident les banques à fournir aux clients d`entreprise un regroupement de trésorerie à plusieurs niveaux et une visibilité en temps réel des liquidités à travers leurs portails Web: examen #2: coûts de transaction élevés des balayages de trésorerie si vous parlez à vos banquiers amicaux en commun, ils vous présenteraient généralement deux types principaux de regroupement d`espèces: le Cash-Pool physique et le pool de trésorerie notionnel. Permettez-moi d`expliquer la différence entre les deux.

Comments are closed.

Arch. Walter de Gressi | Corso Italia 90 | 34170 Gorizia - Italy | p.iva 00531240315 | Cookie Policy